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一勝九敗のインデックス投資
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30歳からの投資で1億円を目指します。基本はインデックス投資でバイアンドホールド。普段は普通の技術者です。



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「ウォール街のランダム・ウォーカー」
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「内藤忍の資産設計塾(実践編)」
アセットアロケーション(資産配分)の仕方、投資すべき商品が具体的に書かれてあってとても分かりやすい。



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年利6%のアセットアロケーション(リターン編)
私の投資目標は年利6%の利回りです。

これを実現するためにはどのような資産配分をしていけばよいでしょうか。

もちろん株式に100%投資すれば6%以上の利回りが得られますが、相場下落局面では大きく損をすることも考えられます。
取りうるリスクとリターンのバランスを考えなければなりません。

まず今回は、年率6%を達成するためには、各資産をどのような割合で保有すべきかを考えたいと思います。

このへんの考え方は「内藤忍の資産設計塾(実践編)」を参考にさせていただきました。(というかほぼパクリです。)

それぞれのアセットクラスごとの期待リターンは

<アセットクラスごとの期待リターン(年率)>
流動性資産:0%
日本株インデックス:6%
日本株アクティブ:9%
日本債権:1%
外国株インデックス:7%
外国株アクティブ:10%
外国債券:4%
その他:4%

です。(数字は年利利回り)

それぞれのアセットクラスに分散投資することでトータルの利回りを6%にするためには、それぞれのアセットクラスを以下のような比率で保有すればよいことになります。

<アセットクラスごとの保有比率>
流動性資産:10%
日本株インデックス:20%
日本株アクティブ:15%
日本債権:5%
外国株インデックス:18%
外国株アクティブ:12%
外国債券:15%
その他:5%

上記の比率で各資産を保有すれば「理論上は」年率6%の利回りが達成できそうです。

他にも取りうる割合はあると思いますが、とりあえずこれで行こうと思います。

この割合で資産を保有した場合の予想リスクについては次回。


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